華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課

詳細資訊

我們沒有富爸爸，但我們可以透過本書，學習有錢人的思考邏輯！

我們沒辦法一輩子都工作，所以要學會「讓每一分錢都為我們工作」！

為什麼年收入1500萬的醫生，

執業多年，至今仍需要每日清晨五點就起床，辛苦打拼？

即使是聰明如醫生，也可能投資一口氣虧掉2500萬。

聰明人沒有理財投資腦袋，縱使年收入千萬也惋然……

在他近三十年的投資管理生涯中，碰過許多聰明優秀或世界名校的人才和個案，

他們會投資失敗不是因為數學或聰明出了問題，

而是被錯誤的認知所誤導……

他被美國《路透社》譽為「擊敗華爾街的無名小子」！

他曾獲全美大型基金績效第一名！

闕又上出自平凡的鄉下，家裡養雞、開雜貨店，但他卻時時展露出過人的生意頭腦。老師要他籌辦班級圖書館，他卻做起小生意，讓圖畫書從一本變兩本、兩本變四本。眾籌，從他小學五年級就開始了！

巴菲特小時候批發口香糖賺錢，他也懂得分拆香菸獲取更高利潤；人家到超商買東西填飽肚子，他卻能從巷口小七身上領悟投資精要……。

從偏鄉台東到世界舞台華爾街，這十五堂理財課是他的投資智慧，也是人生箴言。但他也告訴台灣的年輕人們，不要跌入追求財富的苦海，才有條件追求人生的樂活；善用以簡馭繁的工具達到輕鬆但有效的理財，最終得以空出雙手和時間，去經營和追求人生更值得擁有的均衡財富。

致年輕人們，

投資理財是一門獨立於高學歷與智力以外的教育，

學校沒有教的理財學分，你應該從這一本開始：

1. 談「分身」，讓錢為你幹活！

2. 談「神奇複利」，國王要付多少米？

3. 用「72」神奇數字，判斷你的投資是否夠聰明？

4. 以「賣菸」這件小事，透析「股東權益報酬（ROE）」

5. 巷口的投資學，從小7學會善用每一個利基點

6. 從美國人的運動精神，看投資上的「攻擊」與「防守」

7. 「大量閱讀」能在重要時刻做出正確判斷

8. 談「誠實」，投資的金斧頭和銀斧頭

9. 談「習慣」，學會自己為自己負責吧！

10. 談「投資性格」，學習認識自己

11. 論「創業」，喜宴上的小本生意

12. 談「價值投資」，滾出人生財富的「雪球」

13. 談「能力圈」，億萬身價小祕書的祕密

14. 「愛」是所有財富的種子！

15. 談「執行力」，華麗的跌倒，勝過無謂的徘徊

作者簡介

闕又上

在台灣土生土長，小時候的養雞生活和家中的菸酒生意，讓他從小就接觸商業活動，更在他腦海中形塑了數字觀念與理財知識，因此他認為，理財教育愈小開始愈好。1985年赴美，現為財務規劃師（CFP）、美國又上成長基金經理人。近30年的投資管理生涯，歷經幾次重大股災和美股失落十年的挫敗，失敗後再成功的經驗彌足珍貴。

2015年，當股神巴菲特的投資報酬下跌12.5%時，他所操盤的又上成長基金卻成長3.75%；2008年金融海嘯後截至2015年年底，連績七年累計總報酬超越標普500，其所操盤的基金年均複利為18.54%，大勝標普500的14.81%。優異的操盤成績，獲《路透社》（Reuters）譽為「擊敗華爾街的無名小子」。

從小的經歷加上長期以來的財務規劃經驗讓他體悟到，理財是現代人生活中必要之務，他期望透過這本書向讀者傳達正確的理財觀念，並學習和追求「均衡財富的人生五個球」，即工作、健康、家庭、朋友和心靈。

學歷

● 美國新澤西州羅格斯（Rutgers）州立大學企管碩士

● 國立台北工專

經歷

● 1991年取得財務規劃師（CFP）執照。

● 又上財務規劃管理公司（美國證管會註冊RIA-投顧）總經理，1990年至今。

● 又上成長共同基金Upright Growth Fund（美國證管會註冊RIC-投信）基金經理人暨總經理，1999年至今。

● 美國美信（Mass Mutual）保險財務機構地區經理，1988-2003年。

● 美國中文媒體財經專欄作家。

● 2006在美國成立非營利組織「明日要更好基金會」。

● 2010年在台東成立好康餐飲，推廣預防醫學。

著作

● 《每年10分鐘，讓你的薪水變活錢》

● 《你沒學到的巴菲特：股神默默在做的事》

投資管理績效

● 截至2015年12月31日，過去七年又上共同基金年均複利為18.54%，領先標普500的14.81%。

● 《路透社》2014年2月報導，又上共同基金是美國大型共同基金組別1781家中1月份唯一獲利的基金。

● 美國《晨星》雜誌（Morningstar）評鑑，截至2014年第一季，又上共同基金名列全美大型成長型基金績效第一名。

● 美國《基金熱線》雜誌（Mutual Fund Wire）專訪，又上共同基金在2014年前半年名列全美大型基金混合組第二名。

● 2016年截至3月14日，標普500下跌1.2%，又上共同基金逆勢成長7.4%。

● 截至2016年底，又上成長基金過去五年和八年的年均複利分別是12.5%和17%。

● 2017年上半年，又上成長基金的成績是28.86%，領先美國標普500的9.2%。

國內外媒體專訪

● 2014年《路透社》：〈無名小子如何擊敗華爾街〉（How a little-known stock picker beat Wall Street）。

● 2014年9月《蘋果日報》：〈故事蔬果汁　基金操盤人悟真理　開店助人助己〉。

● 2015年2月《商業周刊》：〈台東大叔擊敗華爾街  連六年賺20％〉。

● 2015年4月《理財周刊》：〈闕又上「阿甘投資法」　輕鬆賺取十倍獲利〉。

● 2016年《紐約時報》：〈巴菲特的布局說明蘋果已成熟〉（Warren Buffett Stake Suggests Apple Is All Grown Up）。

● 2016年9月《今周刊》：〈消費為王　讓星巴克、好市多為你賺錢〉。

● 2017年3月《今周刊》：〈華爾街操盤手闕又上  解讀升息後的投資布局  美股多頭續航  緊盯風向找低估股〉。

FB粉絲專頁：「闕又上均衡的財富人生」

微博：「闕又上」

媒體推薦

洪蘭（中央大學講座教授、台北醫學大學講座教授）強力推薦

周文偉（《流浪教師存零股存到3000萬》作者）

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通貨膨脹、錢愈來愈薄是不可逆的，如何學習「讓每一塊錢都替我們工作」，應該是我們每個人生中最重要的功課之一。……相信每個人都能從本書中得到滿滿的收穫。

──周文偉（《流浪教師存零股存到3000萬》作者）

體會這本書的每一個章節之後，會發現投資理財其實不難。……推薦這本書給對投資理財迷惘的朋友們，在十五堂課中找到適合自己的理財之道。

──許凱迪（股感知識庫人氣作家）

誠心的將這本書推薦給所有朋友，建議大家多買書、多閱讀，區區數百元一本書，就可以買進專家的人生智慧，讓你少走許多冤枉路，真是太超值了。

──陳重銘（《每年多存300張股票》作者）

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