動盪時代的資產配置：王伯達人生財務規劃學

詳細資訊

【 課程特色 】
學習資產配置，提升達到財務規劃目標的機率。掌握不同人生階段的優勢與財務工具，打造最適合你的資產配置組合，在動盪時代也能達成財務目標。

王伯達觀點 將帶給各位 300 分鐘，六大章節

1. 釐清現實：為什麼大多數人無法實現財務目標？
2. 理論剖析：資產配置如何提高實現財務目標的機率
3. 認識工具：你應該要知道的資產與投資工具
4. 案例實作：按個人狀況設定財務目標並且檢視是否合理可行

【 課程大綱 】
1 - 為什麼大多數人無法實現財務目標？
單元 1 - 前言｜為什麼我們要製作這堂課程？
單元 2 - 為什麼絕大多數人都無法實現財務目標？
作業 1 - 建立自己的財務規劃目標試算表
單元 3 - 達成財務目標的關鍵因素是什麼？
單元 4 - 不同人生階段的優勢與財務規劃的重點

2 - 資產配置的目的：提高實現財務目標的機率
單元 1 - 「投資」與「資產配置」的差異是什麼？
單元 2 - 資產配置的波動性與報酬率
單元 3 - 資產配置的目的
單元 4 - 資產配置為什麼有效？

3 - 你應該要知道的資產與投資工具
單元 1 - 股票：最應該配置的資產（上）
單元 2 - 股票：最應該配置的資產（下）
單元 3 - 債券：降低風險、保護資產（上）
單元 4 - 債券：降低風險、保護資產（下）
單元 5 - 不動產投資：跟你想的不一樣
單元 6 - 原物料
單元 7 - 加密貨幣
單元 8 - 資產章節總結

4 - 資產配置實作與投資組合管理
單元 1 - 各種資產如何配置
單元 2 - 建立投資組合
單元 3 - 操作、檢討與改進（上）
單元 4 - 操作、檢討與改進（下）
單元 5 - 退休規劃（上）
單元 6 - 退休規劃（下）
單元 7 - 主動資產配置策略：殖利率曲線倒掛
單元 8 - 主動資產配置策略：黃金

5 - 工具類資料與說明
單元 1 - 為什麼是 ETF？
單元 2 - 如何投資 ETF ? 費用與稅率問題？
作業 1 - 開立國內複委託或美國券商帳戶
單元 3 - 尾聲

【 老師介紹 】
王伯達
企業投資與策略顧問
經營財經自媒體《王伯達觀點》，著有《民國100年大泡沫》、《美元圈套》、《再見，世界工廠》等書。

【 需要準備的工具／軟體 】
1. 可以上網的電腦或平板
2. 紙筆或是任何可以幫助您紀錄的工具
3. 應用軟體：Excel（版本影響不大）

【 需要具備的背景知識 】
1. 投資理財的初學者，沒有背景知識也不用太擔心喔！
2. 已有涉獵部分投資工具，但不懂為什麼要做資產配置與財務規劃的進階學員

【 上完課後，學生可以學到並做出的東西 】
1. 建立完整的資產配置觀念，理解「財務規劃」與「人生規劃」之間的關聯性
2. 學會評估自身財務狀況、設定合理的財務目標
3. 課程中將提供資產配置試算工具，學生可以自行實作資產配置與財務規劃
4. 基礎財務理論與實務，包含豐富的投資商品介紹，作為後續課程以及投資實戰的先備知識

【 哪些人適合這堂課？】
1. 有一定的固定收入，希望可以累積增值的你
2. 有一定的現金資產，希望做有效率的運用的你
3. 正在思考結婚、生兒育女、買車、買房與退休等人生規劃的你
4. 對財務規劃與資產配置一無所知的你
 

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