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☆特別收錄:高利率時代的商品「可轉債」的億元教授投資心法☆
──────即時!明確!超準!大膽預測市場趨勢──────
◆2020年因為COVID19,台股下殺至8,523點,3月中他力抗看空的氛圍,他說:「台股會漲到你無法想像。」
◆2022年初台股上攻18,619點,4月他卻大膽預測:「台股已轉空頭。」他公開潑冷水,告訴觀眾準備迎接空頭市場的洗禮。
◆2023年聯邦基金利率站上22年來最高點的此時,他說準備迎接降息,布局債券市場,Smart投資,創造高報酬率。
──────【債券必備觀念】理財小白的債券投資先修──────
◆必備觀念1─債券的價格與市場利率成反向變動關係
當市場利率從1%升息至5%時,債券價格從111.76元下跌至100元。
當市場利率從5%降息至1%時,債券價格從100元上漲至111.76元。
◆必備觀念2─利率跌債券價格漲,利率漲債券價格跌
當殖利率愈低→債券價格愈高;殖利率愈高→債券價格愈低。
〉〉〉讓錢為你工作,現在開始布局
當美債殖利率觸及4%,進場投資債券及公債報酬率優,在美國聯邦基金利率處於22年來歷史高點的此時,億元教授教你買進股票,同時也買進美債20年ETF,打造具有避險效果的股債平衡基金,讓你的投資更有效益。
──────【大哉問】聯準會何時降息?──────
① 「痛苦指數」大跌;②美國實質利率轉為正。
美國通膨已逐漸趨緩,實質利率大幅度往上提升時,因此可以判斷升息已進入尾聲,可說甜蜜點浮現,美國公債資本利得可期。
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──────【請問億元教授】必看、CP最高實戰分享──────
◆為什麼老師之前教大家存金融股,現在又要投資債券ETF,不能簡單的事重複做就好嗎?
>>>AI與負利率時代的來臨,懶人投資方法變得更難以複製。投資人除了以時間複利累積財富之外,還要能在不同的投資時間點,建構新的投資組合,靈活的交替運用,以賺取資本利得(價差),才能達到Smar存股的高報酬率。
◆債券ETF要直接投資美國發行的,還是投資台灣券商發行的?
>>>如果投資人直接投資美股發行的債券ETF,配息會被直接扣取30%的美股股息稅,投資台灣券商發行的美國債券ETF,配息不會被扣除30%,因為屬於海外所得,境內所得還有670萬的免稅額。
◆投資債券要如何避免利率風險?
>>>善用債券存續期間,當債券價格上漲或下跌的金額,與再投資收益增加或減少可以相互抵消,就可以獲得固定之收益,避開因利率上升,導致債券價格下跌的利率風險。
◆如何透過股債券配置達到避險的效果?
>>>彭博回測結果顯示,若能以台股+美債五五波配置的避險效果將更加顯著。
作者簡介
鄭廳宜(億元教授)
日本名城大學經營科財務金融博士,現任僑光科技大學財務金融系助理教授。YT頻道觀看人數破700萬人次,臉書社團53,000人,PressPlay訂閱作者。
曾是郵局和金融業專員,39歲時毅然到日本念博士取得教職。曾因重押和擴大槓桿賠光兩千多萬元,因此悟出屬於自己的等待投資哲學,從總經面判斷資金流向,嚴謹的研究基本面選股,再以技術面來判斷買賣點,穩健獲利,重拾億元身價。
◆YouTube➤鄭廳宜
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投資家、慈善家|老周
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